$

2.4300 руб.

2.7435 руб.

Р (100)

3.4118 руб.

Ставка рефинансирования

7.75%

Банки и расчеты

Отток средств клиентов Белгазпромбанка составил более 1 млрд руб.
10.07.2020
Отток средств клиентов Белгазпромбанка составил более 1 млрд руб.

ОАО «Белгазпромбанк», в отношении которого 15 июня 2020 г. была применена такая чрезвычайная мера надзорного реагирования, как введение временной администрации (подробнее – в статье «Последствия «дела Белгазпромбанка», «ЭГ» № 45 от 19.06.2020), опубликовал финансовую отчетность за II квартал 2020 г.

На первый взгляд, деятельность банка не пострадала в результате июньских событий – чистые доходы по всем трем ключевым статьям оказались выше, чем за такой же период прошлого года.

Чистые процентные доходы составили без малого 87 млн руб., что на 9% больше, чем во II квартале 2019 г., комиссионные – 40,5 млн руб., (рост на 11%), от операций с валютой – 20,3 млн руб. (рост на 78%). Операционные расходы сократились на 15,5% – до 76,2 млн руб.

В итоге прибыль до отчисления в резервы и оплаты налогов достигла 82,6 млн руб. против 45,7 млн годом ранее, т.е. рост составил более 80%. Это отличный результат даже для хорошего года, а для кризисного, отягощенного коронавирусом, его можно счи...

Стероидные инъекции от Нацбанка: какие последствия может иметь снижение ставки рефинансирования
26.06.2020
Стероидные инъекции от Нацбанка: какие последствия может иметь снижение ставки рефинансирования

22 июня 2020 г., третий раз за этот год, Нацбанк принял решение о снижении ставки рефинансирования. Основная причина, которая побудила регулятора продолжить следовать курсом мягкой кредитно-денежной политики, – спад промышленного производства и тяжелое финансовое положение предприятий реального сектора экономики.

Хотя Нацбанк действует так же, как большинство центральных бан­ков стран мира, не стоит забывать, что снижение учетной ставки – это шаг, который может иметь и негативные последствия.

Наиболее очевидные из них – усиление инфляционных процессов и снижение ставок по вкладам, что подстегнет дальнейший рост цен и усилит отток денежных средств из банковской системы.

Нацбанк сообщает, что основой для принятого решения стало замедление инфляции и снижением ставок в странах – торговых партнерах Беларуси. В мае 2020 г. прирост потребительских цен в годовом выражении составил 4,9% при 5,4% в апреле 2020 г. Также неплохо выглядит инфляция на фоне предыдущего года (за январь-май 2019 г. –...

Вкладчики начинают забирать деньги из банков
23.06.2020
Вкладчики начинают забирать деньги из банков

Кризис задел не только предприятия – статистика по банковским вкладам показывает, что физические лица начали забирать деньги из банков. Отток пока небольшой и контролируемый, но тенденция не может не вызывать опасения. В остальном же статистика по банковским вкладам остается прежней: деньги на депозитах хранят в основном пенсионеры, а среди банков чаще всего выбирают Беларусбанк и Белагропромбанк.

 

Отток средств уже заметен, но ситуация остается под контролем

По информации банков, принявших участие в исследовании, сроч­ные банковские вклады физических лиц за I квартал 2020 г. увеличились на 14,1% (+2,6 млрд руб.) и достигли 21,12 млрд. Однако такой бурный рост – всего лишь результат переоценки валютных депозитов. О реальном притоке денежных средств в банковские вклады речь не идет. Наоборот, начинается отток средств из банковских вкладов. Если взять отдельно депозиты в национальной валюте (5,21 млрд руб.), мы увидим, что они снизились на 29 млн руб., или 0,6%. Валютные банковские вклады в рублевом выражении (15,9 млрд руб.) выросли на 2,64 млрд, однако в пересчете на доллар...

Ставка рефинансирования снижается до 7,75%
22.06.2020
Ставка рефинансирования снижается до 7,75%

Нацбанк объявил о снижении ставки рефинансирования. С 1 июля 2020 года ставка рефинансирования снижается с 8 до 7,75%, ставка по кредиту овернайт – с 9 до 8,75%, ставка по депозиту овернайт – с 7 до 6,75%. Соответствующее решение принято Правлением Нацбанка по итогам дополнительного заседания по денежно-кредитной политике 22 июня 2020 года.

Это уже третье снижение ставки рефинансирования в текущем году. Ранее ставка рефинансирования снижалась 19 февраля 2020 г. (с 9 до 8,75%) и 20 мая 2020 г. (с 8,75% до 8%). Напомним, что 19 июня Президент провел совещание о мерах поддержки реального сектора экономики со стороны банковской системы. Глава государства предложил Нацбанку  не затягивая, до конца месяца рассмотреть вопрос о снижении ставки рефинансирования, чтобы снизить стоимость банковских кредитов для предприятий реального сектора.

В официальном пресс-релизе Нацбанка, который сопровождает принятое решение, сообщается о замедлении инфляции под влиянием дезинфляционных факторов и снижением ставок в странах – торговых партнера...

Состояние финансового сектора: нагрузка на банковскую систему и ситуация с валютой
05.06.2020

Нацбанк представил обзор, посвященный состоянию финансового сектора, который позволяет понять, в каких условиях он работал в апреле-мае 2020 г.

Ситуация с валютой временно нормализовалась

Валютный рынок в прошлом квар­тале преподнес неприятный сюр­приз. Увеличение чистого спроса на валюту привело к тому, что предприятия и физические лица только в марте изъяли из обращения 897 млн USD. В апреле ситуация нормализовалась, сальдо снова стало отрицательным – предложение валюты со стороны предприятий и населения превысило спрос на 107 млн USD. Главным продавцом валюты стали субъекты хозяйствования, которые продали на 166 млн USD больше, чем купили. Данных за май в обзоре нет, но полагаем, что в ближайшие месяцы тенденция превышения предложения над спросом сохранится.

Оттока денежных средств из банковской системы не предвидится

...
Несмотря на кризисные явления в экономике, Нацбанк снижает ставку рефинансирования
13.05.2020
Несмотря на кризисные явления в экономике, Нацбанк снижает ставку рефинансирования

С 20 мая в Беларуси ставка рефинансирования снижается с 8,75 до 8 процентов годовых, ставка по кредиту овернайт – с 9,75 до 9 процентов годовых, ставка по депозиту овернайт – с 7,75 до 7 процентов годовых.

Такие решения приняты правлением Национального банка по итогам заседания по денежно-кредитной политике 13 мая, сообщает пресс-служба НБРБ.

Ставка рефинансирования постепенно снижается уже на протяжении почти четырех лет: с апреля 2016 года, когда ее значение изменили с 25 до 24%, она снижалась еще шестнадцать раз. В предыдущий раз – с 19 февраля 2020 года.

Согласно официальному целевому прогнозу, среднее значение ставки рефинансирования в 2020 году запланировано на уровне 8,75–9% годовых при инфляции не более 5% по итогам года.

Однако решение принято на фоне квартального ускорения инфляционных процессов. По данным Национального статистического комитета, инфляция в апреле замед...

Привлечение и предоставление займов по-новому. Указ № 394 вступил в силу 27 апреля и касается всех
05.05.2020
Привлечение и предоставление займов по-новому. Указ № 394 вступил в силу 27 апреля и касается всех

Нацбанк провел специальный брифинг, посвященный вступлению в действие этого документа, и указал на основные изменения, которые необходимо учитывать в деятельности субъектам хозяйствования и индивидуальным предпринимателям.

27 апреля 2020 г. вступил в силу Указ Президента от 23.10.2019 № 394 «О предоставлении и привлечении займов» (далее – Указ № 394). Основные задачи нового нормативного акта:

– навести порядок в сфере предоставления и привлечения займов;

– защитить права потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями.

Указ № 394 отменяет действие Указа от 30.06.2014 № 325 «О привлечении и предоставлении займов, деятельности микрофинансовых организаций» (далее – Указ № 325), ставшего первым нормативным правовым актом, с которого началось регулирование этой сферы правоотношений.

 

Выдаете займы? Считайте до трех

Как и его предшественник, Указ № 394 определяет четкие...

Паритетбанк сменил владельца – его купила компания Гуцериева
23.04.2020
Паритетбанк сменил владельца – его купила компания Гуцериева

Госкомимущество сообщила о продаже госпакета акций ОАО «Паритетбанк» зарубежному инвестору. Им стала компания Beristore Holdings Limited, принадлежащая российскому бизнесмену Саиду Гуцериеву, сыну Михаила Гуцериева – владельца группы «Сафмар». Сумма сделки традиционно не сообщается.

Это не единственный актив Саида Гуцериева в Беларуси – он является совладельцем белорусской криптобиржи Currency.com и нескольких ИТ-стартапов. Основным бизнес-партнером Гуцериева в Беларуси является Виктор Прокопеня.

Любопытно, что в 2017 г. Виктор Прокопеня уже проявлял интерес к Паритетбанку, однако сделка тогда не состоялась. В последующем стало известно, что стороны обсуждали продажу банка за 50 млн USD, что на тот момент было равнозначно собственному капиталу банка (100 млн руб.). 18 июля сделка была одобрена указом Президента, а через месяц отменена. О причинах изменения решения главы государства тогда не сообщалось. Однако теперь стало ясно, что интерес у партнеров к банку не ис...

Дивиденды банков – только в бюджет?
21.04.2020
Дивиденды банков – только в бюджет?

В марте, накануне проведения годовых собраний акционеров, Нацбанк рекомендовал наблюдательным советам банков отказаться от выплаты дивидендов, а прибыль за 2019 год и нераспределенную прибыль прошлых лет направить в резервный и уставный фонды.

Мы решили проверить, как отечест­венные кредитно-финансовые уч­реждения восприняли эту рекомендацию регулятора. И сильно удивились: ее исполнили несколько частных банков. Большинство государственных объявило о выплате дивидендов.

 

Как закончила год «большая семерка»?

По состоянию на 1 января 2020 г. в Беларуси действовали 24 банка разных размеров и форм собственности. Это довольно много, поэтому мы рассмотрим не все, а только самые крупные, которые Нацбанк относит к I группе системной значимости.

Это 7 банков, на которые приходится 84,9% активов и 82,3% капитала банковского сектора. Три из них государственные – ОАО «АСБ Беларусбанк», ОАО «Белагропромбанк», ОАО «Белинвест...

Кто всегда платит по кредитам? Кому банки прощают и где уже есть серьезные проблемы
10.04.2020
Кто всегда платит по кредитам? Кому банки прощают и где уже есть серьезные проблемы

Данные статистики по итогам января-февраля говорят о том, что белорусская экономика входит в зону кризиса.
В условиях сокращения объема выручки, снижения рентабельности реализации и роста дебиторской задолженности критическим условием для выживания предприятий будет размер их долга.

Однако не только предприятия брали кредиты в последние годы. Объем кредитов, выданных физическим лицам, также вырос. Поэтому мы решили заглянуть в статистический отчет Нацбанка, чтобы оценить размер кредитной нагрузки нашей экономики.

 

Кредитный портфель банков через призму статистики

По состоянию на 1 марта 2020 г. общий объем задолженности по кредитам превысил 50,7 млрд руб., что на 15% больше, чем на такую же дату прошлого года. Это значительная сумма, равная 40% ВВП страны, или 11,5 годовой выручки «Евроторга» – крупнейшей торговой сети Беларуси.

Из всей кредитной задолженности:

– 17,7 млрд руб. (35,1% ее объема) приходится на госпредприятия;

– 16 млрд руб. (31,5%) – на частный сектор;

– 14,4 млрд руб. (28,5%) – на физических лиц.

Следует заметить, что граница между частными и государственными предприятиями в статистике Нацбанка достаточно условная, т.к. к частным могут относи...

Финансы: список рубрик
Важно
Мы в соцсетях
Архивы «ЭГ»
Реклама
Опросы