Новости законодательства
Изменение требований и новые субъекты. Разбираем новеллы в «антиотмывочное» законодательство
13 мая 2020 г. был принят Закон № 14-З «Об изменении Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон, ПОД/ФТ). Изменения вступят в силу 20 ноября 2020 г.
Принятые изменения в ПОД/ФТ можно разделить на несколько ключевых блоков.
Новая терминология
Термин «клиент» и ранее использовался в ПОД/ФТ, однако основанием признания лица клиентом можно было рассматривать финансовую операцию в письменной форме.
Сейчас существует возможность заключения договора в электронном виде без использования ЭЦП. Например, это договоры предоставления услуги «SMS-оповещение» банками, договоры банковского вклада (депозита), текущего (расчетного) банковского счета, специального счета, субсчета и др. Для их заключения используется дополнительная система однофакторной аутентификации.
Следовательно, расширен перечень лиц, которые могут рассма...
Автор публикации: Полина САЧАВА, GRATA International Belarus
