Изменение требований и новые субъекты. Разбираем новеллы в «антиотмывочное» законодательство

13 мая 2020 г. был принят Закон № 14-З «Об изменении Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон, ПОД/ФТ). Изменения вступят в силу 20 ноября 2020 г.

Принятые изменения в ПОД/ФТ можно разделить на несколько ключевых блоков.

 

Новая терминология

Термин «клиент» и ранее использовался в ПОД/ФТ, однако основанием признания лица клиентом можно было рассматривать финансовую операцию в письменной форме.

Сейчас существует возможность заключения договора в электронном виде без использования ЭЦП. Например, это договоры предоставления услуги «SMS-оповещение» банками, договоры банковского вклада (депозита), текущего (расчетного) банковского счета, специального счета, субсчета и др. Для их заключения используется дополнительная система однофакторной аутентификации.

Следовательно, расширен перечень лиц, которые могут рассматриваться в качестве клиентов и чьи операции подпадают под действие ПОД/ФТ.

Термины «обновление (актуализация)» данных, «члены семьи», «идентификация» ранее использовались в ПОД/ФТ, но их значение не было раскрыто. В Законе закрепляется значение данных терминов. Так, например, к «членам семьи» отнесены супруг (супруга), родители, дети, в т.ч. усыновленные (удочеренные), усыновители (удочерители), родные братья и сестры, дед, бабка, внуки, близкие родственники...