Выплата выигрыша клиентам игорных заведений: только после идентификации
Фото: freepik.com
Идентификация физических лиц проводится не только при посещении игорных заведений, но и при выплате (перечислении, переводе) им выигрышей (возврате несыгравших ставок).
Организатор азартных игр выплачивает выигрыш (возвращает несыгравшие ставки) наличными денежными средствами только при предъявлении участником игры документа, удостоверяющего личность (ч. 2 п. 28 Положения об осуществлении деятельности в сфере игорного бизнеса, утв. Указом от 10.01.2005 № 9).
Выигрыш (возврат несыгравших ставок) может выплачиваться денежными средствами, электронными деньгами, иным имуществом.
Перечисление выигрыша (возврат несыгравших ставок) в безналичном порядке осуществляется на основании заявления участника азартной игры, в котором в том числе указываются данные документа, удостоверяющего его личность.
Для фиксирования данных, полученных при проведении идентификации клиентов, используется анкетирование – составление лицами, осуществляющими финансовые операции, анкеты, содержащей данные о клиенте (ч. 2 п. 5 Общих требований к правилам внутреннего контроля, утв. постановлением Совмина от 24.12.2014 № 1249).
Анкеты разрабатываются организаторами азартных игр самостоятельно и заполняются работником организатора азартных игр, осуществляющим финансовую операцию, на основании документов (сведений), предоставляемых клиентом (Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого организаторами азартных игр, утв. постановлением МНС от 16.09.2016 № 27 (далее – Инструкция № 27)).
Анкета может быть стандартной и расширенной.
В стандартной анкете указываются сведения, перечисленные в ч. 3 п. 18 Инструкции № 27.
Анкета расширенной формы заполняемая, прежде всего, в отношении клиентов, работа с которыми оценивается организатором азартных игр по высокой степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения. Помимо «стандартных» сведений, расширенная анкета должна содержать дополнительные идентификационные данные, указанные в приложении 1 к Инструкции № 27.
В ходе проведения идентификации в целях противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее – сфера ПОД/ФТ) организаторам азартных игр предпринимаются меры по выявлению следующих категорий физлиц:
1) бенефициарных владельцев клиентов;
2) иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом РБ перечень государственных должностей РБ, членов их семей и приближенных к ним лиц. Проверку сведений о клиентах организаторам азартных игр следует обеспечивать программным путем посредством использования СККС. Также источниками данных для выявления могут являться сведения, полученные от самих участников, открытые реестры, базы данных, сеть Интернет;
3) физлиц, включенных в определяемый в установленном порядке перечень организаций и физлиц, причастных к террористической деятельности. Указанный перечень размещен в сети Интернет на официальном сайте КГБ РБ. Кроме того, перечень доводится до сведения организаторов азартных игр МНС посредством размещения и актуализации его в СККС;
4) физлиц, зарегистрированных, имеющих место жительства в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
