Как проверить надежность и добросовестность контрагента: алгоритм
Фото: freepik.com
Часто компании не уделяют должного внимания проверке благонадежности и добросовестности контрагентов. Между тем такая проверка позволяет получить объективную и полную информацию о будущем партнере и соблюсти должную осмотрительность в процессе дальнейшего сотрудничества, тем самым снизив бизнес-риски и выявив потенциальные угрозы.
Периодичность и полнота проверки будут зависеть от целей и объема сделки. Разовая поставка небольшой партии товара и покупка доли компании – сделки с совершенно разной степенью риска (финансовой, налоговой, судебной).
Получение сведений о действующем или потенциальном контрагенте в условиях существования электронных баз данных и открытых онлайн-источников не составляет особых трудностей. Пошаговый алгоритм проверки контрагента примерно таков.
Шаг 1: запросите у контрагента данные и пакет документов
В зависимости от организационно-правовой формы ведения бизнеса документы могут отличаться. Так, для юрлиц комплект документов может содержать:
– копии правоустанавливающих документов (свидетельства о госрегистрации и постановке на налоговый учет, устав (иные учредительные документы) или их страницы, где содержится информация об органах управления и крупных сделках);
– документы, подтверждающие полномочия руководителя (представителя) контрагента (протокол общего собрания участников о назначении руководителя компании-контрагента (или решение единственного...
