Заработать не получилось: белоруска лишилась денег из-за запрещенных сделок с криптой

В 2024 году в Беларуси ввели ограничения для граждан на осуществление операций с криптовалютой. Однако не все об этом знают. Из-за активности в криптовалютной сфере можно оказаться в зале суда.

По предложению незнакомца

Материалы свежего дела, рассмотренного Экономическим судом Гомельской области, показывают, чем могут обернуться запрещенные операции с криптовалютой для физических лиц.

Как было установлено правоохранительными органами, гражданка откликнулась на предложение неизвестного лица приобрести на иностранной криптовалютной бирже криптовалюту за деньги, поступавшие на ее счет от посторонних людей.

Согласно материалам дела, после приобретения криптовалюты женщине нужно было ее переводить на чужие электронные кошельки. Гражданка полагала, что эта деятельность является законной, в этом ее убеждал в мессенджере незнакомец.

Финансовые криптооперации чреваты конфискацией

Однако суд пришел к иному мнению. Согласно его решению 105 состоявшихся денежных переводов являются незаконными, а 8 заключенных сделок с криптовалютой оказались запрещенными действующим законодательством.

За незаконную предпринимательскую деятельность суд назначил гражданке штраф по ст. 13.3 КоАП. В частности, за незаконное использование своей банковской карты — 1470 руб. с конфискацией всего полученного дохода (895 руб.). Кроме того, за осуществление запрещенных операций с криптовалютой штраф был назначен в размере 840 руб. с конфискацией дохода, поступившего от такой деятельности (603 руб.).

Гендерные различия в сфере криптонарушений

Анализ нарушений, выявляемых в финансовой сфере, показывает наличие заметных гендерных различий, что подтверждается судебной практикой Гомельской области.

За январь-сентябрь 2025 г. Экономическим судом Гомельской области было рассмотрено 13 дел об административных правонарушениях, связанных с незаконным использованием банковских карт. При этом, по данным Верховного суда, среди нарушителей в криптовалютной сфере преобладают мужчины — около 90%.

В то же время незаконное использование банковских карт в 77% случаев допускают женщины, в основном имеющие среднее специальное или профессионально-техническое образование.

Запрещенные и разрешенные криптовалютные операции

С 20 сентября 2024 г. в Беларуси действует Указ от 17.09.2024 № 367 «Об обращении цифровых знаков (токенов)».

Согласно документу для граждан страны запрещены операции по приобретению, отчуждению токенов за деньги (в т.ч. электронные) на зарубежных криптоплощадках.

В то же время операции по приобретению, отчуждению токенов, в т.ч. криптовалюты, совершенные на белорусских криптоплатформах через резидентов ПВТ, остаются разрешенными.

Таким образом, в настоящее время запрещено физическим лицам и индивидуальным предпринимателям покупать и продавать криптовалюту вне белорусских криптобирж. В официальных разъяснениях подчеркивалось, что Указ № 367 принят в целях «исключения возможности вовлечения криптовалюты в мошенническую и другую противоправную деятельность».