Взыскание дебиторской задолженности: шаг за шагом

Правильно выбранный способ возврата дебиторской задолженности, а также определенная последовательность действий сэкономят и время, и деньги компании. Во многих случаях преодолеть проблему можно вообще без конфликта.

Рост просроченной дебиторской задолженности коснулся большого количества предприятий. В настоящий момент экономические суды Беларуси буквально завалены заявлениями о взыскании долгов.

Стоит напомнить, что договорные обязательства, заключенные между дебитором и кредитором на условиях платности и возвратности, подлежат исполнению в конкретный срок. Должники не могут самостоятельно изменить параметры соглашения, отказаться от выполнения, если это не оформлено в договоре. Переуступка требований третьему лицу допускается только кредитором. Без определения данного термина в договоре должник не имеет права само­стоятельно переводить долг на третье лицо.

 

1. С чего начать?

Сначала не лишним будет со­брать информацию о контрагенте в СМИ и интернете, запросить сведения непосредственно у должника или у его деловых партнеров. Полезными источниками информации могут быть торгово-промышленная палата, реестры неблагонадежных контр­агентов, банкротов, бюро кредитных историй.  Собранные сведения помогут оценить пер­спективы взыскания задолженности и выбрать наиболее эффективный алгоритм действий применительно к ситуации.

Одним из первых шагов, фиксирующих наличие проблемной задолженности, может быть подписание сторонами акта сверки взаимных расчетов. Такой акт является документом, устанавливающим на определенную дату имущественные обязанности должника, которые им признаются, но не выполняются.

Рекомендуем использовать досудебные процедуры взыскания дебиторской задолженности, которые субъект хозяйствования может ис­пользовать без привлечения третьих лиц (медиаторов, коллекторов, юридических фирм) или институтов (судебных органов).

Для субъекта хозяйствования это шанс достичь результата с наименьшими затратами, возможность сохранить конфиденциальность, деловую репутацию и партнерские отношения между сторонами. Досудебные процедуры взыскания пред­лагают сторонам более широкие возможности для выхода из кон­фликтной ситуации, нежели судебные споры.

 

2. Претензия

Причины возникновения дебиторской задолженности могут быть как объективные, так и субъективные. Часто виной всему является элементарная невнимательность работников контрагента. Например, менеджер забывал дать бухгалтеру поручение на оплату.

Чтобы предупредить возникновение проблемного долга, рекомендуем напоминать контрагенту о приближении сроков оплаты, причем делать это максимально официально: в пись­менном виде, направляя документы заказной почтовой корреспонденцией с сохранением доказательств ее получения должником.

Зачастую достаточным для расчета фактором оказывается претензия, под которой, согласно ХПК, подразумевается требование кредитора к должнику об уплате суммы задолженности и об исполнении иных обязательств, связанных с ненадлежащим исполнением обязательств по своевременному проведению ра­счетов (погашение неустойки, уплата процентов за пользование чужими денежными средствами, возмещение убытков).

Следует дать несколько рекомендаций по составлению претензии, прямо или косвенно вытекающих из норм ХПК:

• расчет суммы основного долга и штрафных санкций за просрочку исполнения делайте на дату составления претензии, оформляйте от­дельным документом в той же форме, в которой при необходимости будете готовить расчеты для взыскания задолженности в судебном порядке;
• даже если на момент направления претензии отсутствует намерение требовать от должника уплаты неустоек и т.п., указывайте на последующее возможное взыскание пени и процентов;
• учитывайте сроки исковой давности по требованиям, предъявляемым в претензии;
• требуйте, чтобы должник исполнил обязательства в суммах, рассчитанных на дату фактического исполнения обязательства (пересчитал сумму основного долга, неустойку, проценты за пользование чужими денежными средствами);
• указывайте в претензии данные расчетного счета, на который необ­ходимо перечислить задолженность;
• указывайте на то, что в случае судебного разбирательства оставляете за собой право взыскания с долж­ника расходов на оплату госпошлины, стоимости оказанных третьими лицами юридических услуг и прочих расходов;
• прилагайте к претензии акт сверки расчетов (если он не был подписан сторонами ранее) с требованием подписать его и вернуть кредитору к определенному сроку.

 

3. Обращаемся в суд

Если претензионный порядок по взысканию не помог вернуть долг, а также если есть основания полагать, что разрешение спора возможно только в судебном порядке, наиболее эффективным может быть приказное производство. В нем используются более низкие ставки госпошлины, короче и срок рассмотрения заявления о выдаче определения о судебном приказе (не более 20 дней со дня поступления заявления о возбуждении приказного производства).

Подобные споры подсудны экономическим судам Беларуси. Чтобы повысить шанс вынесения судебного решения в вашу пользу, при подготовке искового заявления необходимо соблюдать все требования, установленные законодательством, а так­же правильно изложить требования к должнику.

Не забываем, что суд проверит, пытался ли истец взыскать долг в досудебном порядке. Если нет, то суд имеет право отказать в рассмотрении данного заявления и обязать истца направить должнику претензию в установленном порядке.

Если вышеперечисленные способы не привели к желаемым результатам либо по какой-то причине не позволяют рассчитывать на достижение цели, стоит прибегнуть к исковому производству. В данном случае у сторон, участвующих в судебных заседаниях, будет возможность лично приводить аргументы и доказательства, отстаивая свою позицию. Однако и затраты в таком производстве (размер госпошлины, оплата услуг юристов и пр.), скорее всего, окажутся выше, чем при других способах взыскания долга.