Нацбанк определил, как удаленно идентифицировать руководителей нерезидентов

Проводить такую идентификацию требует законодательство о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем.

Требования к идентификации участников финансовой операции установлены ст. 8 Закона от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Подходы к закреплению соответствующих процедур в правилах внутреннего контроля банками и ОАО «Банк развития Республики Беларусь» определяет Нацбанк. В названных правилах в т.ч. должен быть отражен порядок идентификации, верификации и обновления данных о клиентах, являющихся нерезидентами – контрагентами белорусских юридических лиц, при открытии нерезидентами текущих (расчетных) банковских счетов для осуществления расчетов по внешнеторговым договорам.

Постановлением Правления Нацбанка от 24.05.2022 № 198 «Об идентификации нерезидентов на удаленной основе» конкретизирован порядок проведения идентификации директора, главного бухгалтера, иного уполномоченного представителя нерезидента в случае, когда она проходит в удаленном режиме.

В этом случае может использоваться процедура web-ID, предполагающая установление видеосвязи с представителем клиента в Интернете. В ходе сеанса видеосвязи представитель нерезидента должен продемонстрировать перед веб-камерой документ, удостоверяющий личность, а работник банка сверить предоставленные ранее сведения об этом документе и сравнить лицо представителя клиента с фотографией в документе.

В нормативном акте также оговаривается, в каких случаях проводится процедура web-ID.

Постановление № 198 вступает в силу с 1 июня 2022 г. и действует до 31 декабря 2024 г.