При переводе платежей — полная информация о плательщике

С 1.01.2007 в соответствии с постановлением Европейского парламента и Совета Европейского союза при осуществлении переводов в ЕС необходимо указывать полную информацию о плательщике (наименование, адрес и номер счета). Номер счета должен быть указан в обязательном порядке. Данное постановление касается платежей в любых валютах, направляемых в ЕС.

Национальный банк своим письмом от 5.07.2007 № 32-15/522 напомнил об этом в связи с требованиями банков-корреспондентов к оформлению платежей в иностранной валюте.

В соответствии с требованиями FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), сказано в письме, указание полной информации о плательщике является необходимым при осуществлении платежей не только в ЕС, но и в другие страны. Платежи, в которых будут отсутствовать полные реквизиты плательщика (наименование плательщика, номер счета плательщика, полный адрес плательщика) и назначение платежа, могут быть возвращены банками без исполнения либо по ним будет вестись переписка с целью уточнения необходимых реквизитов, что приведет к задержке в исполнении платежей и возникновению дополнительных расходов.

В связи с этим, отмечается в письме, при направлении платежей на перевод денежных средств в иностранной валюте необходимо указывать полные реквизиты:

· в поле 50К (клиент-плательщик): номер счета плательщика — при переводе средств со счета; наименование плательщика, в случае перевода физического лица — фамилия, имя, отчество (при наличии);

адрес плательщика, который должен включать: наименование улицы, номер дома, корпус, номер офиса (квартиры); на отдельной строке — город (село, поселок или др. населенный пункт), страна.

· в поле 70 (информация о платеже): информацию о переводе, включающую в себя: цель перевода (оплата контракта/договора/обучения/путевки, материальная помощь и т. д.), номер и дату контракта/договора, товарных документов; наименование выполненных работ/оказанных услуг, товаров и т. д.

Пресс-служба НБ РБ — специально для «ЭГ».