Как вернуть деньги, ошибочно перечисленные на счет неизвестного субъекта

Ошибка в реквизитах расчетного счета, допущенная плательщиком, может привести к тому, что деньги уйдут не тому получателю. Для возврата средств в таких случаях в банковском законодательстве прописана особая процедура.

Подписывайтесь на Telegram‑канал и Viber. Главное об экономике Беларуси — раньше, чем в новостях TelegramViber

Ситуация. Юридическое лицо ошибочно перечислило денежные средства на расчетный счет неизвестного лица (ошибка в одной цифре в номере счета). Неизвестный получатель (бенефициар) сам денежные средства не возвращает. Был сделан запрос в банк бенефициара с просьбой сообщить данные владельца расчетного счета, куда ошибочно ушли деньги, но получен отказ со ссылкой на то, что эти данные относятся к банковской тайне.

Какие варианты действий в данной ситуации есть у компании, чтобы вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Почему банк не прав

Начнем с того, что согласно ч. 13 ст. 121 БК¹ не является нарушением банковской тайны предоставление плательщику или на основании его обращения в обслуживающий банк обслуживающему его банку сведений о на­именовании и учетном номере бенефициара – юридического лица, фамилии, имени, отчестве (при его наличии) бенефициара – физического лица, которым денежные средства были ошибочно перечислены в результате указания плательщиком неверных реквизитов платежных инструкций.

Таким образом, отказ банка предоставить сведения о неизвестном получателе средств – будь то юридическое лицо или физическое – неправомерен.

Поэтому можно еще раз обратиться...