01.06.2010 4 мин на чтение мин

ЦЕНТРОБАНК ПРОТИВ «БЕЛОРУССКИХ СХЕМ»

Центробанк РФ подготовил рекомендации по раскрытию так называемых «белорусских схем», то есть вывода из России капитала посредством фиктивной закупки товаров в нашей стране. Российским банкам будет ...

Центробанк России подготовил рекомендации по раскрытию так называемых «белорусских схем».

О подозрениях по поводу вывода из России капитала посредством фиктивного импорта товаров из нашей страны мы уже рассказывали (см. «ЭГ» № 24 за 30.03.2010). Наконец, Центробанк нашел оружие для борьбы с подобными явлениями. Как заявила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко, российским банкам будет рекомендовано при обращении компании — резидента РФ для проведения платежа нерезиденту (чаще всего зарегистрированных в оффшоре) якобы в оплату поставки товара из Беларуси, проверить подлинность белорусских товарно-транспортных накладных «по базе данных расчетного центра Нацбанка РБ, доступной через Интернет». Если документа, предъявленного в банк клиентом в обоснование платежа за поставку товара из Беларуси, нет в базе, то, скорее всего, имеет место фиктивный импорт с целью вывода капитала из России. При обнаружении подобных операций банкам советуют обратиться в службу финансового мониторинга.

Правда, энтузиазма у банкиров инициатива регулятора не вызвала. И обращаться без конца к базе белорусских бланков строгой отчетности им не хочется. «Даже если бы мы знали о ее существовании, это база данных другого государства, и классифицировать операцию как сомнительную с последующим уведомлением Росфинмониторинга просто так вряд ли было бы легитимно», — цитирует «КоммерсантЪ» главу службы внутреннего контроля одного из российских банков. С другой стороны, неисполнение рекомендаций Центробанка при проверке будет отмечено как фактор, повышающий репутационные риски банка. И, хотя посещение сайта www.blank.bisс.by бесплатное, увеличение нагрузки не радует банкиров. Однако у проблемы есть и правовой аспект. Чтобы отказать клиенту в проведении операции из-за отсутствия ТТН в базе, нужны веские основания, закрепленные в нормативном акте, а не в рекомендательном письме, заявил «Ъ» директор департамента банковского аудита компании «ФБК» Алексей Терехов. Впрочем, урегулировать правовой вопрос россиянам помогло бы дальнейшее внедрение белорусского опыта: принятие наших правил оформления хозяйственных операций бланками строгой отчетности, занесенными в электронный банк данных (как он теперь пригодился для укрепления двусторонних экономических отношений!), а заодно — санкций за нарушения в этой сфере, включая пресловутую статью 23.17 КоАП РБ. Интегрироваться — так интегрироваться...

Лучшие материалы этого номера и свежий выпуск нашего издания доступны ТОЛЬКО ПОДПИСЧИКАМ.
Оформить подписку на "Экономическую газету" можно и нужно:

в редакции по тел.: (017) 213-18-05, 213-18-07.
в пунктах подписки РУП «Белпочта», РУП «Белсоюзпечать», областных УП "Союзпечать".

Стоимость - 79 365 бел.рублей на 3 месяца, 152 962 бел.рубля на 6 месяцев.
Деньги можно перечислить на р/с 3012600490012 в филиале ОАО "Белагропромбанк" Минская городская дирекция в г. Минске, код 153001963,
получатель - ЗАО «Белбизнеспресс» УНП 100648008

Счёт-фактуру на оплату можно скачать здесь. Про скидки на подписку подробнее написано здесь.