$

2.0788 руб.

2.4500 руб.

Р (100)

3.1389 руб.

Ставка рефинансирования

10.00%

Инфляция

0.10%

Базовая величина

24.50 руб.

Бюджет прожиточного минимума

213.67 руб.

Тарифная ставка первого разряда

35.50 руб.

Контроль

Распознать мошенника

16.02.2007

Товар получен, а деньги за него не платят. Или наоборот: перечислена предоплата, а товара либо услуги все нет и нет. Что это — некие непредвиденные обстоятельства в сделке или хитрое мошенничество? Если первое — разбираться надо в хозяйственном суде. А если второе — это уже сфера действия уголовного кодекса. Конечно, просчитавшийся бизнесмен, никак не могущий получить то, что ему должны по договору, всегда готов квалифицировать ситуацию как преступную по содержанию, пугая партнера уголовной ответственностью. Но это далеко не так. Мошенничество — действие со скрытым умыслом. Однако его можно распознать, если проявить внимательность и осмотрительность. Некоторые случаи из судебной практики, которые, надеемся, помогут что-то «намотать на ус», комментирует начальник управления предварительного расследования УВД Миноблисполкома подполковник милиции Игорь ШУНЕВИЧ.

Хищение или недоразумение?

В мае 2005 г. индивидуальный предприниматель М. заключил договор с ЗАО на поставку разборного хранилища и получил более 6 млн. Br предоплаты. Однако выполнять свои обязательства не торопился. Занял выжидательную позицию и заказчик. Лишь спустя полтора года руководство ЗАО обратилось с заявлением в милицию и в отношении ИП было возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.210 УК — хищение путем злоупотребления служебными полномочиями, совершенное в крупном размере.

— Как обычно, возбуждению уголовного дела предшествовала проверка. Собранные материалы позволили квалифицировать действия ИП как экономическое преступление. Хотя нередко после предварительной проверки в возбуждении уголовного дела отказывают, так как налицо обычный хозяйственный спор между бизнесменами.

Проще говоря, хищение — это когда кто-либо умышленно, до или после заключения сделки, с корыстной целью не намеревается или по тем или иным причинам не может выполнить взятые на себя обязательства, безвозмездно завладевает чужим имуществом (приобретает право на него). А при наличии хозяйственного спора, когда в исполнение обязательств вмешиваются те или иные форс-мажорные обстоятельства, субъекты хозяйствования ведут переговоры, пытаются найти компромисс. И только если не удается урегулировать все проблемы путем переговоров, стороны обращаются в хозяйственный суд. Однако в этом случае необходимо платить госпошлину, размер которой зависит от суммы иска. Поэтому нередко бизнесмены, даже если налицо все признаки хозяйственного спора, все-таки обращаются в милицию, дабы сэкономить на госпошлине.

Привет от посредника

Неработающий житель деревни Выголовичи Мядельского района А. имел шапочное знакомство с индивидуальным предпринимателем В. из соседней деревни. Как только А. познакомился с минчанкой Л., директором фирмы по производству мясных изделий, так у него сразу возник «гениальный» план. От имени В. он заключил с Л. фиктивный договор и получил со склада мясной продукции почти на 120 млн. Br. Реализовав ее, как пишут в милицейских протоколах, неустановленным лицам, А. и не подумал рассчитываться с Л. Теперь в отношении оборотистого сельчанина возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.209 УК — мошенничество, совершенное в особо крупном размере.

— Здесь очевидны все признаки обмана: договор заключен от имени другого лица с явным намерением присвоить чужие деньги. Директору фирмы следовало бы сначала поинтересоваться репутацией партнера: предприниматели, как правило, знают коллег по цеху.

Такое наглое «кидалово» чаще всего случается с теми субъектами хозяйствования, которые и сами не прочь нарушить законодательство — реализовать некачественный товар, скрыть часть прибыли от налогов. По этим соображениям потерпевшие не всегда обращаются в милицию.

Вообще мошенники вольготно чувствуют себя там, где есть посредничество. Когда предприятие напрямую продает небольшие партии товара в разные торговые точки, то оно гарантированно получит деньги, хоть и с отсрочкой.

Классный парень — это не аргумент

За жителем деревни Малая Валовщина Минского района тянулся шлейф судимостей за кражу, мошенничество, подделку документов, но это не мешало гражданину К. быть директором частного предприятия. Когда нормальный бизнес не заладился, он взялся за старое. Заключив с тремя минчанами договора подряда на выполнение строительных работ и получив с них в общей сложности 20,7 млн. Br, К. «лег на дно». Его клиенты оказались между собой знакомы. Поразмыслив, они поняли, что их обманули. Тем более, что все телефоны подрядчика молчали, и сам он не давал о себе знать. Уже из беседы с оперативниками потерпевшие узнали, что директор арестован за другое преступление, а теперь к прежним статьям добавится и обвинение в мошенничестве, совершенном в крупном размере. Так что стройки пришлось заморозить до лучших времен.

— Перед заключением договора на выполнение работ необходимо побывать в офисе фирмы, чтобы составить о ней реальное представление. Стол с компьютером и кофеварка на подоконнике в наспех арендованном помещении — это не интерьер стабильной, уважающей себя фирмы. Что касается строительных работ, то этот вид деятельности лицензируется, как и многие другие. Следовательно, надо убедиться в наличии специального разрешения на такой вид деятельности, обратить внимание на срок его действия. Убедиться в подлинности лицензии, а заодно и репутации лицензиата можно в органе, выдавшем документ.

У нас очень любят обращаться в фирмы по рекомендации друзей. Что же, это хороший вариант. Но будет еще лучше, если рекомендующий покажет вам свою квартиру, отремонтированную его приятелем, а не просто расскажет, какой он классный парень.

Вообще-то, беседуя с иными потерпевшими, не перестаешь удивляться: солидные, казалось бы, люди, но совершено не беспокоятся об элементарных мерах безопасности своего дела! Есть же простые и надежные правила. Первое, что необходимо выяснить: не числится ли ИП или юридическое лицо в реестре субъектов хозяйствования, находящихся в стадии ликвидации либо в числе лжепредпринимательских структур. Директор предприятия может письменно обратиться в налоговую инспекцию и узнать: нет ли у потенциального партнера задолженности по налогам. Понятно, что фирма, находящаяся на картотеке, — сомнительный партнер.

При заключении договора необходимо проверять все документы: свидетельство о регистрации, устав фирмы и личный паспорт гражданина, заключающего договор и особенно — получающего товар. Бдительность не помешает. Все вроде знают, что современные технологии позволяют изготовить любую печать за несколько минут. Но на людей почему-то магически действует наличие печати в портфеле партнера.

«Утром — стулья, вечером — деньги!» В бизнесе это правило недопустимо. Существует немало способов получения экономических гарантий: залог, встречный бартер с обязательным контролем отгрузки и движения товара. Когда же продукция отгружается налево и направо всем желающим и без предоплаты, то логичен вопрос: а не заинтересован ли материально в таком активном бизнесе лично работник отдела сбыта? Судебная практика это подтверждает.

Все помнят, что в начале 90-х годов было распространено выманивание кредитов. С одной стороны, в УК тогда ничего не говорилось о таком виде преступления, с другой — кредитно-финансовые учреждения могли покрывать убытки из прибыли. Когда же в УК появилась соответствующая статья, а Нацбанк запретил использовать прибыль на покрытие невозвратных кредитов, то и преступление практически сошло на нет.

Признаки экономического мошенничества:

1.Экономическая необоснованность и нереальность принимаемых обязательств.

2.Отсутствие деятельности, направленной на получение прибыли.

3.Предъявление подложных документов.

4.Заключение сделки от имени несуществующего юридического лица или от имени фирмы, зарегистрированной на подставных лиц, либо обещание выплатить дополнительное денежное вознаграждение, сумма которого не указывается в договоре купли-продажи.

(Из Постановления Пленума Верховного Суда РБ от 12.12.2001 № 15 «О применении судами уголовного законодательства по делам о хищении имущества путем мошенничества»).

Оксана ЯНОВСКАЯ