$

2.1058 руб.

2.4041 руб.

Р (100)

3.1947 руб.

Ставка рефинансирования

10.00%

Инфляция

0.10%

Базовая величина

24.50 руб.

Бюджет прожиточного минимума

214.21 руб.

Тарифная ставка первого разряда

35.50 руб.

Актуально

Под подозрением — долевое строительство

10.06.2011

Комитетом государственного контроля в организациях, выступающих застройщиками по долевому строительству многоквартирных жилых домов и других объектов, установлены факты грубого нарушения законодательства при заключении и исполнении договоров создания объектов долевого строительства. В связи с этим Национальный банк направил банкам письмо от 7.06.2011 № 21-18/100 «О подозрительных операциях в сфере строительства».

В нем сообщается, что по результатам проверок в отношении должностных лиц организаций возбуждены уголовные дела по ч. 3 ст. 424 (злоупотребление властью или служебными полномочиями) и ст. 242 (уклонение от погашения кредиторской задолженности) Уголовного кодекса.

В числе прочих нарушений законодательства организациями, выступающими застройщиками по долевому строительству многоквартирных жилых домов и других объектов, допускается нецелевое использование денежных средств со специальных счетов, открытых в банках, в т.ч. на приобретение легковых автомобилей, выплату дивидендов и др.

В письме отмечается, что ответственность за целевое использование денежных средств дольщиков, аккумулированных на специальных счетах, возложена на застройщиков. Согласно ст.ст. 19, 200 Банковского кодекса банками не осуществляется контроль за целевым использованием указанных средств.

Банкам рекомендуется в ходе текущего и (или) последующего контроля, проводимого в соответствии с Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утв. постановлением Правления Нацбанка от 28.02. 2008 № 34, обращать внимание на явные и очевидные случаи нецелевого использования застройщиками (коммерческими организациями и индивидуальными предпринимателями), осуществляющими долевое строительство многоквартирных жилых домов и иных объектов недвижимости, денежных средств дольщиков, аккумулированных на специальных счетах.

Дополнительно рекомендовано при анализе финансовых операций застройщиков использовать признаки подозрительности, определенные подп. 32.14, 32.49, 32.54 п. 32 названной Инструкции.

При возникновении подозрений в том, что финансовые операции осуществляются застройщиками в целях легализации доходов, полученных преступным путем, либо финансирования террористической деятельности, банки обязаны в установленном порядке информировать орган финансового мониторинга.


Читать «ЭГ»
Подписка
Архивы «ЭГ»
Опросы
Мы в соцсетях