$

2.1028 руб.

2.4584 руб.

Р (100)

3.1371 руб.

Ставка рефинансирования

10.00%

Инфляция

0.10%

Базовая величина

24.50 руб.

Бюджет прожиточного минимума

213.67 руб.

Тарифная ставка первого разряда

35.50 руб.

Актуально

Переводы под контролем©

14.07.2015

Постановлением Правления Нацбанка от 22.06.2015 № 376 утверждена Инструкция о денежных переводах (далее — Инструкция). Она определяет порядок осуществления белорусскими банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями денежных переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через системы денежных переводов.

Полномочия на регулирование порядка осуществления денежных переводов в республике, получение необходимых документов и информации о деятельности систем денежных переводов, о состоянии рынка денежных переводов предоставлены Национальному банку Указом Президента от 25.12.2014 № 615 «О внесении изменений и дополнений в указы Президента Республики Беларусь».

В целях реализации на практике норм Указа № 615 Инструкцией определен перечень информации и документов, которые банки, являющиеся владельцами и участниками систем денежных переводов, будут представлять в Нацбанк. Это позволит регулятору анализировать ситуацию, складывающуюся на рынке денежных переводов, и вырабатывать, в случае необходимости, рекомендации по снижению рисков, возникающих при осуществлении денежных переводов, и повышению качества предоставляемых услуг.

Для выполнения положений ряда международных документов Инструкцией определен перечень сведений о системах денежных переводов и условиях отправления (получения) денежных переводов, которые банки могут размещать в местах обслуживания клиентов, на своих интернет-сайтах и в средствах массовой информации. Одновременно определено, что сведения о системах денежных переводов, функционирующих на территории Республики Беларусь, и банках, осуществляющих денежные переводы, будут размещаться на официальном сайте Нацбанка.

Учитывая Рекомендации FATF и нормы ст. 8 Закона 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», Инструкцией определены обязательные реквизиты заявлений на перевод и получение перевода.

Напомним, согласно ст. 8 Закона № 165-З проводится идентификация участников финансовых операций, связанных с денежными (банковскими, почтовыми) переводами по поручению отправителя (плательщика) на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин (кроме расчетов с использованием банковских платежных карточек в организациях торговли (сервиса), платежно-справочных терминалах самообслуживания, банкоматах, а также посредством систем дистанционного банковского обслуживания, когда отправителем (плательщиком) является физическое лицо; расчетов с использованием наличных денежных средств в устройствах cash-in; получения наличных денежных средств с использованием банковских платежных карточек в банкоматах; межбанковских расчетов, когда плательщиком выступает банк от своего имени). При этом банки и операторы почтовой связи обязаны обеспечить на любом этапе осуществления таких операций получение, передачу, а также хранение перечисленных в Законе данных.

По предложениям банков с учетом зарубежного опыта в области регулирования рынка денежных переводов Инструкцией предусмотрена возможность отправления и получения денежных переводов, не связанных с предпринимательской деятельностью, как путем внесения отправителем и получения получателем наличных денежных средств, так и путем списания денежных средств со счета отправителя, зачисления их на счет получателя, в т.ч. с применением систем дистанционного банковского обслуживания.

С учетом международного опыта Инструкция предоставляет возможность осуществления денежных переводов через системы денежных переводов физическими лицами как в пользу других физических лиц, так и в пользу юридических лиц (например, уплата пошлин, штрафов). Юридические лица также смогут осуществлять денежные переводы в пользу физических лиц (например, перечисление алиментов, помощи).

Поскольку правилами ряда зарубежных систем денежных переводов допускается предоставление отправителям (получателям) дополнительных услуг (например, SMS-информирование, доставка денежного перевода на дом и т. д.), Инструкция позволяет банкам оказывать отправителям (получателям) дополнительные услуги по денежному переводу в порядке, определенном правилами системы денежных переводов и (или) банком.

Константин АЛЕХИН


Читать «ЭГ»
Подписка
Архивы «ЭГ»
Опросы
Мы в соцсетях