ОТКРОВЕННОСТЬ ЗА ПЕРЕВОД

Выяснять личность участников финансовых операций придется сотрудникам белорусской почты. Такие требования предусматриваются в изменениях, внесенных в Правила оказания услуг почтовой связи (утв. постановлением Совмина от 7.09.2004 № 1111) постановлением правительства от 20.08.2010 № 1214 (зарегистрировано в НРПА 25.08.2010, рег. № 5/32369).

С 23.09.2010 г. оператор почтовой связи, осуществляющий финансовые операции, связанные с денежными (почтовыми, телеграфными, электронными) переводами, проводит идентификацию участников финансовых операций при заключении с участниками таких операций договоров в письменной форме на их осуществление, при проведении финансовых операций, сумма которых равна или превышает 1 000 базовых величин, если идентификация участников этих операций не была проведена при заключении договоров, а также при осуществлении финансовых операций, подлежащих особому контролю. Последнее потребуется, если у оператора почтовой связи, осуществляющего финансовые операции, возникли подозрения, что эта операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, либо финансирования террористической деятельности, или не соответствует целям деятельности участника финансовой операции, установленным учредительными документами, либо совершается неоднократно в целях уклонения от регистрации в специальном формуляре. Идентификация также должна проводиться в отношении участника финансовой операции, если имеются сведения о его участии в террористической деятельности либо если он находится под контролем лиц, участвующих в подобной деятельности, или если сумма денежного перевода равна или превышает 2 000 БВ для физлиц (такая норма существовала и ранее с начала 2008 г.) либо равна или превышает 20 000 БВ для организаций и ИП.

Главным новшеством является требование к операторам почтовой связи, осуществляющим финансовые операции, связанные с денежными (почтовыми, телеграфными, электронными) переводами, на сумму, равную или превышающую 100 БВ (кроме расчетов с использованием банковских пластиковых карточек), обеспечивать на любом этапе их осуществления получение, передачу, а также хранение информации об отправителе (плательщике) — физическом лице: фамилия, собственное имя, отчество (при его наличии), номер счета (в случае его отсутствия — номер финансовой операции), место жительства (пребывания), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а если отправитель (плательщик) — физлицо является индивидуальным предпринимателем, также учетный номер плательщика (при его наличии), а также об отправителе (плательщике) — организации: наименование, номер счета (в случае его отсутствия — номер финансовой операции), учетный номер плательщика (в случае его отсутствия для иностранных организаций — иной идентификационный номер) (при его наличии).

В случае непредставления документов, необходимых для проведения идентификации участников финансовых операций, в т.ч. подлежащих особому контролю, а также при отсутствии необходимой информации в расчетном или ином документе, содержащем поручение отправителя (плательщика), оператор почтовой связи вправе отказать в осуществлении денежного перевода.

Тем временем, по данным Центробанка РФ, личные переводы из России в Беларусь в I квартале текущего года достигли 37 млн. USD — на 3 млн. больше, чем в январе–марте 2009 г., но на столько же меньше, чем в IV квартале прошлого года. В то же время, по данным платежного баланса Беларуси, всего денежные переводы физлиц в I квартале 2010 г. составили 42,2 млн. Br — на 61,1% больше, чем годом ранее. А трансграничные переводы физлиц из России в Беларусь достигли во II квартале текущего года 43 млн.USD, из которых 25 млн. перечисляется гражданами — резидентами РФ. Интересно, что из общего объема таких переводов 32 млн.USD проходит по системам денежных переводов (Anelik, BLIZKO, Coinstar Money Transfer, Contact, InterExpress, Migom, MoneyGram, PrivatMoney, UNIStream, Western Union, АзияЭкспресс, АЛЛЮР, Блиц, Быстрая Почта, Золотая Корона, ЛИДЕР, Почта России).

Таким образом, работы у белорусских почтовиков прибавится, а их клиентам, чтобы получить или сделать перевод, придется собирать солидный пакет информации. И все ради суммы, немногим превышающей тысячу долларов в эквиваленте.

Роман КУНИЦКИЙ