НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ИНФОРМИРУЕТ-28.07.2006
Предельные ставки по кредитамУстановлены новые предельные размеры процентных ставок по кредитам (займам), при превышении которых субъектам валютных операций — резидентам (кроме банков) требуется разрешение Национального банка Рес...Предельные ставки по кредитам
Установлены новые предельные размеры процентных ставок по кредитам (займам), при превышении которых субъектам валютных операций — резидентам (кроме банков) требуется разрешение Национального банка Республики Беларусь на получение кредитов (займов) от нерезидентов на срок более 180 дней либо на получение кредитов (займов) на срок менее 180 дней, но погашение по которым осуществляется в срок, превышающий 180 дней.
Соответствующее постановление от 12.06.2006 № 178, которое вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования, принято Советом директоров главного банковского учреждения страны.
Предельные размеры процентных ставок по кредитам (займам) в долларах США и в евро составят 11% годовых (в предыдущем документе процент по данным кредитам в долларах США был 10% годовых, а в евро — 11%). По кредитам (займам) в белорусских рублях, российских рублях, иных валютах они определены как увеличенный на 3 процентных пункта (раньше — в 1,1 раза) размер ставки рефинансирования соответствующего центрального (национального) банка, действующей на дату осуществления субъектом валютной операции — резидентом расчета по данной валютной операции.
Порядок госрегистрации банков
Дополнена и изменена Инструкция о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций от 28.06.2001 № 175.
Соответствующее постановление от 14.07.2006 № 99, которое вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования, принято Правлением Национального банка.
Нововведения определяют порядок взаимодействия Национального банка с налоговыми органами, органами государственной статистики, органами Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты, Белгосстрахом и его обособленными подразделениями при государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, а также расширяют перечень представляемых в Национальный банк документов при их ликвидации.
Бюро США пересмотрело свое решение
Национальный банк уведомил свои структурные подразделения и белорусские банки, что Бюро по предотвращению финансовых преступлений (США) отзывает свое решение в отношении латвийского банка Multibanka и публикует окончательное предписание в отношении латвийского банка VEF Banka.
В апреле 2005 г. Минфин США включил эти два банка в "черный список", опубликовав сообщение, в котором обвинял их в финансовых махинациях, отмывании криминальных денег и рекомендовал американским банкам прекратить операции с указанными латвийскими банками. Национальным банком Беларуси данная информация доводилась до сведения банков письмом от 29.05.2005 № 46-31/30.
Бюро, сказано в письме, отзывает свое решение от 26.04.2005 г., в котором банк Multibanka был признан учреждением, вызывающим непосредственную озабоченность в отношении отмывания денег, а также отзывает уведомление о предлагаемых санкциях в отношении этого банка.
В отдельном документе Бюро публикует окончательное предписание, которым вводятся специальные меры в отношении банка VEF Banka, являющегося учреждением, вызывающим непосредственную озабоченность в связи с отмыванием денег. Финансовым учреждениям США запрещается открывать или обслуживать корсчета для банка VEF Banka или от его имени.
Головной офис банка Multibanka, который является старейшим коммерческим банком Латвии, как и головной офис банка VEF Banka находятся в Риге. Последний является самым маленьким из 23 латвийских банков. Он имеет один филиал в Риге и одно представительство в Чешской Республике. Банк VEF Banka имеет корсчета в банках разных стран мира, но в настоящее время не сообщает о филиалах, открытых в США. Тем не менее, финучреждениям США необходимо знать, что банк VEF Banka может попытаться получить скрытый доступ к финансовой системе США через имеющиеся корсчета.
Банк Multibanka предпринял ряд важных шагов для устранения выявленных рисков. В частности, он пересмотрел свою политику, а также методы и механизмы внутреннего контроля; полностью пересмотрел портфель своих счетов; привлек международную бухгалтерскую фирму и произвел изменения в организационной структуре.
Наряду с институциональными реформами в банке Multibanka, США одобряют усилия правительства Латвии, которая сделала значительные шаги по укреплению режима противодействия отмыванию денег/незаконному финансированию терроризма, включая принятие законодательных актов, существенно усиливающих механизмы контроля и ужесточающих штрафные санкции за деятельность по отмыванию денег. Латвия также запретила создание оффшорных банков; ввела уголовную ответственность за предоставление банкам ложной информации; внесла ясность в вопросы, касающиеся полномочий финансовых учреждений Латвии по предъявлению требований к клиентам относительно раскрытия информации по источникам происхождения средств и позволила финансовым организациям обмениваться информацией о подозрительной деятельности.
В отношении VEF Banka Бюро ранее установило, что в кругах, совершающих финансовые махинации, он являлся банковским ресурсом для незаконных оффшорных компаний. Банк позволял производить снятие значительных сумм денег через банкоматы, что является важным звеном при реализации крупных схем финансового мошенничества. И хотя VEF Banka пересмотрел свою политику и методы работы, закрыл приблизительно 600 сомнительных счетов и поменял руководящие органы, он подозревается в отмывании денег.
