Сохранить бдительность при обмене
Нацбанк письмом от 17.05.2016 № 21-18/81 разъяснил особенности применения законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, при обмене денежных средств в связи с деноминацией.
Обмен денежных средств в связи с деноминацией является финансовой операцией согласно терминологии Закона от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
В соответствии со справочником видов финансовых операций согласно приложению 2 к Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утв. постановлением Совмина от 16.03.2006 № 367, данная финансовая операция имеет код 6108 «обмен изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же либо других номиналов».
Таким образом, обмен клиентом денежных знаков в сумме, равной или превышающей 1000 базовых величин, является основанием для проведения идентификации клиента согласно абз. 3 ч. 1 ст. 8 Закона № 165-З. Если банку не известен источник происхождения средств клиента, банку рекомендуется руководствоваться признаком подозрительности финансовой операции, определенным подп. 60.45 п. 60 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, ОАО «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утв. постановлением Правления Нацбанка от 24.12.2014 № 818 (код 999 «иные признаки»).
