Как взыскать долг с предпринимателя
Порядок подачи заявления (искового или в рамках приказного производства) в отношении индивидуального предпринимателя (ИП) не слишком отличается от таких действий в отношении должника-юрлица. Однако тут есть свои особенности. Имеются они в исполнительном производстве.
В силу ч. 1 и 2 ст. 39 ХПК споры, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, с участием ИП, рассматривают экономические суды. По общим правилам подсудности, установленным ст. 49 ХПК, иск (как и заявление о возбуждении приказного производства) предъявляется в суд, рассматривающий экономические дела, по месту нахождения или месту жительства ответчика. То есть в случае с ИП заявление надлежит подавать в суд по месту регистрации ответчика в этом качестве.
Порядок подачи иска, заявления о возбуждении приказного производства и рассмотрения таких заявлений регламентирован главами 18–24 ХПК.
Получить исполнительный документ о взыскании задолженности с ИП можно посредством исполнительной надписи нотариуса, в случае наличия подписанного акта сверки расчетов, положительного ответа на претензию или иных документов, подтверждающих согласие должника с суммой задолженности.
Возбуждение исполнительного производства
Заявление о возбуждении исполнительного производства подается в письменной форме и должно быть подписано взыскателем или его представителем. Заявление подается в орган принудительного исполнения (далее – ОПИ) по месту нахождения, месту жительства должника или месту осуществления хозяйственной деятельности должником либо по месту нахождения его имущества (ст. 355 ХПК). В заявлении должны быть указаны:
– наименование ОПИ, в который подается заявление;
– сведения о месте жительства (месте пребывания) или месте нахождения, расчетных (текущих) счетах должника, месте нахождения имущества должника, его учетный номер плательщика, контактные телефоны, электронные адреса, если взыскатель располагает такими сведениями;
– сведения о месте жительства (месте пребывания) или месте нахождения, расчетных (текущих) счетах взыскателя, на которые необходимо перечислять взыскиваемые суммы, его учетный номер плательщика, контактные телефоны, электронные адреса (при их наличии);
– дата вынесения и номер исполнительного документа, предъявляемого к исполнению, сведения о сумме, подлежащей взысканию по нему, принятых мерах по обеспечению иска, если таковые принимались на стадии хозяйственного процесса судебными инстанциями;
– перечень прилагаемых к заявлению документов.
К заявлению, помимо оригинала исполнительного документа, прилагаются документы, подтверждающие принятие мер по бесспорному списанию денежных средств в порядке, предусмотренном законодательством (обращение в банк должника с платежным требованием). Если заявление подписано представителем, прикладывается копия документа, подтверждающего полномочия представителя.
При отсутствии расчетного счета у должника в заявлении необходимо указывать этот факт и при возможности приложить копии подтверждающих документов (например, копию договора).
При предъявлении к исполнению исполнительного документа, возвращенного дважды в соответствии с абз. 3, 4 и 6 ч. 1 ст. 366 ХПК, взыскателем в заявлении о возбуждении исполнительного производства дополнительно должны быть указаны сведения о должнике и его имуществе, которые ранее не были проверены в процессе исполнения.
Исполнительный документ может быть предъявлен к исполнению не позднее 6 месяцев со дня вступления судебного постановления в законную силу, или со дня окончания срока, установленного при отсрочке либо рассрочке его исполнения, или со дня вступления в законную силу определения суда, рассматривающего экономические дела, о восстановлении пропущенного срока для предъявления исполнительного документа к исполнению (ст. 337 ХПК).
Если исполнение судебного постановления было приостановлено, время, на которое оно приостанавливалось, не засчитывается в срок для предъявления исполнительного документа к исполнению.
По решениям о взыскании периодических платежей срок для предъявления исполнительного документа к исполнению действует для каждого платежа в отдельности, а его течение начинается со дня наступления срока каждого платежа.
Обратим внимание, что исполнительное производство не может быть возбуждено по исполнительному документу, в отношении которого истек срок давности для его предъявления к исполнению.
При отсутствии оснований для отказа в возбуждении исполнительного производства (ст. 358 ХПК) или возвращения исполнительного документа без возбуждения исполнительного производства (ст. 359 ХПК) судебный исполнитель не позднее 3 дней со дня получения заявления с приложенными к нему документами возбуждает исполнительное производство путем вынесения постановления.
Добровольно и принудительно
В соответствии со ст. 357 ХПК должнику предоставляется 7 дней для добровольного исполнения требований исполнительного документа, за исключением немедленного исполнения исполнительного документа, выданного на основании судебного постановления. Срок для добровольного исполнения считается со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства. Доказательством этого является обратное уведомление, возвращенное отделением связи с отметкой о вручении, либо возврат самого заказного письма с отметкой причины невручения письма адресату. По истечении срока на добровольное исполнение требований исполнительного документа судебным исполнителем принимаются меры принудительного характера.
Обращение взыскания на имущество должника, в т.ч. на наличные денежные суммы, принадлежащие ему и находящиеся у него и (или) иных лиц, осуществляется путем составления акта ареста имущества, акта изъятия наличных денежных средств (например, в случае изъятия торговой выручки). При работе с арестованным имуществом (которое должно быть оценено) может быть несколько вариантов взыскания:
1) по заявлению самого ИП ему предоставляется право самостоятельной реализации арестованного имущества;
2) имущество реализуется через реализующую организацию, с которой отделом принудительного исполнения заключен договор;
3) имущество реализуется путем проведения торгов (публичных либо электронных). Это, в первую очередь, касается реализации залогового имущества и объектов недвижимости.
Две ипостаси
Как правило, в отношении ИП взыскание осуществляется в двух направлениях: как с субъекта хозяйствования и как с физлица, поскольку ИП отвечает по своим долгам, в т.ч. и как физическое лицо в соответствии с нормами гражданского законодательства.
При взыскании с ИП как с субъекта хозяйствования проводится ряд стандартных процедур: проверяется наличие транспортных средств, объектов недвижимости, расчетных счетов, дебиторской задолженности, наличие имущества по месту осуществления предпринимательской деятельности, изъятие торговой выручки. При этом судебным исполнителем могут осуществляться арест и реализация зарегистрированных транспортных средств и объектов недвижимости, арест расчетных счетов, списание денежных средств с них, арест имущества ИП (например, товара) и его последующая реализация, взыскание дебиторской задолженности ИП в соответствии с требованиями ст. 375 ХПК.
Однако в случае, если принятых мер окажется недостаточно, судебный исполнитель принимает меры по взысканию задолженности с ИП как с физлица. К ним относят:
– обращение взыскания на зарегистрированные транспортные средства;
– обращение взыскания на зарегистрированные объекты недвижимости;
– обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, депозитах;
– обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на балансах счетов мобильных номеров сотовых операторов;
– обращение взыскания на маломерные суда;
– обращение взыскания на акции, доли;
– обращение взыскания на совместную собственность супругов;
– обращение взыскания на заработную плату;
– изъятие водительского удостоверения;
– ограничение выезда за пределы Республики Беларусь;
– обращение взыскания на охотничьи ружья;
– принудительный привод;
– розыск должника (судебный исполнитель при наличии заявления взыскателя о возбуждении исполнительного производства вправе вынести постановление о розыске должника – ИП или гражданина через органы внутренних дел) и др.
Так, для установления наличия зарегистрированных транспортных средств, объектов недвижимости (квартира, дом, гараж, земельный участок и др.) запрашивается информация в специальных базах данных. Для проверки наличия счетов, вкладов, депозитов, ценных бумаг, акций запрашивается информация в банках РБ, имеющих соответствующие разрешения, и центральном депозитарии РБ. При наличии зарегистрированных транспортных средств и объектов недвижимости до момента их ареста судебным исполнителем направляются в соответствующие органы предписания о запрете совершения регистрационных действий, а также могут направляться постановления о розыске транспортных средств и постановке их на штрафстоянку. С целью проверки зарегистрированных маломерных судов запрашивается информация в Инспекции по маломерным судам.
В соответствии с постановлением Совмина от 31.12.2013 № 1190 «О мерах по реализации Указа Президента Республики Беларусь от 29 ноября 2013 г. № 530» с целью обнаружения имущества, на которое можно обратить взыскание в рамках исполнительного производства, судебный исполнитель вправе по предъявлении служебного удостоверения беспрепятственно входить на территорию и в помещения ИП и юрлиц независимо от вида пропускного режима, если иное не предусмотрено законодательством, иметь доступ на склады, в хранилища, производственные и вспомогательные помещения и на другие объекты для проверки наличия денежных средств, ценных бумаг и других материальных ценностей.
При необходимости с участием понятых судебный исполнитель вправе вскрывать, производить осмотр производственных, складских, торговых и иных помещений должника. В случае если должник-физлицо систематически препятствует доступу судебного исполнителя на земельный участок, в жилое или иное помещение, где находится имущество должника, на которое по закону может быть обращено взыскание, суд на основании представления судебного исполнителя может вынести определение об осмотре помещения или хранилища должника без его согласия.
Доступ судебного исполнителя в жилое или иное помещение должника, в т.ч. их принудительное вскрытие, и арест находящегося в них имущества должника осуществляются в обязательном присутствии должника либо проживающего совместно с ним совершеннолетнего члена его семьи, а также собственника земельного участка, жилых или иных помещений, в которых находится имущество должника, на которое может быть обращено взыскание, а в случае невозможности их присутствия – представителей организации, осуществляющей эксплуатацию жилфонда и (или) предоставляющей ЖКУ, или местного исполнительного и распорядительного органа и в присутствии понятых при содействии сотрудников ОВД, иных госорганов и организаций.
По представлению судебного исполнителя либо по заявлению взыскателя судом, вынесшим судебное постановление, может быть изъято водительское удостоверение либо ограничен выезд за пределы РБ.
Все перечисленные меры принимаются в срок до момента погашения задолженности либо вынесения постановления об окончании исполнительного производства по иным основаниям (например, возврат исполнительного документа с актом о невозможности взыскания).
Статья 3451 ХПК обязывает должников по требованию судебного исполнителя представлять сведения об имеющемся имуществе, а также об источниках получения доходов (декларация). Форма сведений об имуществе должника и источниках получения доходов (декларация) установлена постановлением Совмина от 16.09.2014 № 892. Важно, что в случае непредставления данных сведений должник может быть привлечен к административной ответственности.
Кроме этого, в соответствии со ст. 3452 ХПК при неявке без уважительных причин должника или его представителей в ОПИ к судебному исполнителю в случаях, предусмотренных ХПК, они могут быть подвергнуты приводу, который является мерой процессуального воздействия. Исполнение постановления судебного исполнителя о приводе осуществляется территориальными ОВД. Постановление о приводе объявляется лицу, в отношении которого оформлен привод, непосредственно перед исполнением. Не подлежат приводу беременные женщины и временно нетрудоспособные лица. В случае невозможности привода сотрудник ОВД составляет акт о причинах неисполнения постановления и вместе с постановлением направляет его судебному исполнителю, вынесшему постановление.
Муж и жена – не одна сторона
Имеются некоторые особенности при работе с совместным имуществом супругов, поскольку при этом проверяется наличие транспортных средств, объектов недвижимости за вторым супругом и период приобретения данного имущества. Если имущество приобретено до брака, то оно не считается общей собственностью. К таковому имуществу приравнивается имущество по договору дарения.
При реализации совместного имущества в первую очередь предлагается половину имущества продать второму супругу. И в случае, если второй супруг выкупит имущество, последнее переходит в его полную собственность.
Выделение доли осуществляется по решению суда на основании иска второго супруга. И уже после определения доли супруга-должника судебным исполнителем осуществляется его реализация в общем порядке. При реализации такого имущества в первую очередь предлагается половину имущества продать второму супругу. И если он соглашается выкупить долю, то должен перечислить стоимость доли на депозитный счет соответствующего управления юстиции.
Кроме того, второй супруг может обратиться с иском в суд об исключении имущества из акта ареста, если докажет, что включенное в акт имущество является его собственностью (например, имущество приобретено до брака или на собственные денежные средства).
Также при обращении взыскания на личное имущество ИП как физлица следует учитывать нормы Приложения 1 к ГПК, которым установлен перечень имущества, не подлежащего взысканию.
Обращение взыскания на денежные средства
В соответствии со ст. 389 ХПК обращение взыскания на заработную плату, пенсию или стипендию должника — ИП или гражданина производится в случае отсутствия у них имущества или недостаточности этого имущества для полного взыскания, за исключением случаев, когда размер взыскания не превышает доли удержания из месячной заработной платы, пенсии или стипендии должника, установленной ст. 392 ХПК.
При исполнении решения суда, рассматривающего экономические дела, о взыскании периодических платежей взыскание на заработную плату, пенсию или стипендию должника – ИП или гражданина обращается независимо от наличия у них имущества.
Правила ХПК об обращении взыскания на зарплату применяются также при обращении взыскания на причитающиеся должнику:
– доходы работников производственного кооператива, членов крестьянского (фермерского) хозяйства, работников иных организаций;
– вознаграждения за использование авторского права и смежных прав, права на промышленный образец;
– стипендии;
– пенсии;
– суммы в возмещение ущерба, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья, а также смертью кормильца;
– пособия по безработице;
– доходы от предпринимательской деятельности, осуществляемой без образования юридического лица;
– иные доходы и суммы, за исключением сумм, указанных в ст. 394 ХПК.
В соответствии со ст. 391 ХПК судебный исполнитель направляет исполнительный документ нанимателю, в орган, учреждение, где должник работает либо получает заработную плату и (или) иные доходы и суммы, указанные в ст. 389 ХПК, с предложением проводить удержание согласно исполнительному документу, а удержанные суммы – пересылать взыскателю за счет должника.
Наниматели, органы, учреждения, выплачивающие должнику заработную плату и (или) иные доходы и суммы, со дня получения исполнительного документа с предложением от судебного исполнителя обязаны производить удержание денежных средств в соответствии с требованиями, содержащимися в исполнительном документе, и в трехдневный срок со дня выплаты выплачивать или переводить удержанные денежные средства взыскателю.
При увольнении должника с работы наниматель, орган, учреждение, проводившие удержание из заработной платы должника и (или) иных причитающихся ему доходов и сумм, обязаны в течение 3 дней возвратить исполнительный документ судебному исполнителю с отметкой на судебном приказе о проведенных удержаниях и указанием нового места работы должника, если оно известно.
Исполнительный документ о взыскании с гражданина в пользу юрлиц и ИП денежных средств, не превышающих доли удержания из месячной заработной платы, пенсии или стипендии должника, на которые по законодательству может быть обращено взыскание, направляется судебным исполнителем для исполнения непосредственно нанимателю или в орган, учреждение, где должник работает либо получает заработную плату и (или) иные доходы и суммы, указанные в ст. 389 ХПК.
Из зарплаты должника и приравненных к ней доходов и выплат в соответствии со ст. 392 ХПК может быть удержано по исполнительному документу до полного погашения взыскиваемых сумм 20%, если иное не предусмотрено законодательными актами. При обращении взыскания на заработную плату и приравненные к ней доходы и выплаты по нескольким судебным приказам платежи распределяются пропорционально взыскиваемым суммам. При этом за должником в любом случае должно быть сохранено 50% заработка. Взыскание сумм из заработной платы должника, отбывающего по приговору суда исправительные работы без лишения свободы, производится без учета удержаний, проводимых по приговору суда. Размер удержания из пенсии согласно ст. 393 ХПК исчисляется из суммы, причитающейся пенсионеру к выплате. При этом из пенсии может быть удержано не более 20%, если иное не предусмотрено законодательными актами.
И нанимателю, и должнику следует быть внимательными при производстве ежемесячных удержаний, поскольку на практике нередки случаи, когда допускаются нарушения. Например, размер ежемесячных удержаний превышает 50% либо при наличии нескольких исполнительных документов удержания осуществляются не по всем (особенно если их много), а «как удобно» бухгалтеру нанимателя.
В соответствии со ст. 394 ХПК взыскание не может быть обращено на суммы, причитающиеся должнику в качестве:
– выходного пособия и компенсации за неиспользованный отпуск, выплачиваемых при увольнении работника;
– компенсационных выплат в связи со служебной командировкой, переводом, приемом или направлением на работу в другую местность, с амортизацией инструмента, принадлежащего работнику, и других компенсаций, предусмотренных законодательством о труде;
– единовременных премий, выдаваемых не из фонда заработной платы;
– государственных пособий семьям, воспитывающим детей;
– пособий по случаю рождения ребенка, а также пособий на погребение;
– пособий и иных выплат лицам, пострадавшим в связи с катастрофой на Чернобыльской АЭС;
– надбавки на уход к пенсиям, устанавливаемой законодательством.
Согласно ст. 395 ХПК судебный исполнитель осуществляет систематический контроль за правильностью и своевременностью проведения удержаний из заработной платы должника и (или) иных причитающихся ему доходов и сумм и пересылки удержанных сумм взыскателю.
В случае отсутствия имущества, на которое можно обратить взыскание, отсутствия дебиторской задолженности, которую можно взыскать, а также места работы должника исполнительный документ в соответствии со ст. 366 ХПК подлежит возвращению взыскателю с актом о невозможности исполнения исполнительного документа. Взыскатель может повторно обратиться за принудительным исполнением в соответствии с нормами ст. 355 ХПК.
Уголовный кодекс в помощь
Отметим также, что при соблюдении необходимых условий взыскатель может обратиться в правоохранительные органы для рассмотрения вопроса о привлечении должника к уголовной ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности при наличии условий для погашения имеющейся задолженности.
Согласно ст. 242 УК уклонение ИП или должностного лица юрлица от погашения по вступившему в законную силу судебному постановлению кредиторской задолженности в крупном размере при наличии возможности выполнить обязанность наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или ограничением свободы на срок до 2 лет, или лишением свободы на тот же срок.
Как видите, мнение о том, что ИП можно легко и безнаказанно выйти «сухим из воды», не заплатив по долгам, является ошибочным. Существует множество способов заставить граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность, платить по долгам.
