Экспресс-анализ контрагентов: ничто так не укрепляет доверие, как проверка
Проверка своих деловых партнеров может стать важным инструментом для минимизации потенциальных убытков компании. Чтобы этого достичь, нужно использовать все доступные средства.
В ходе проверки контрагента могут быть выявлены обстоятельства, свидетельствующие, что ту или иную сделку лучше не заключать. Так, в одной ситуации при подписании договора уступки права требования было обнаружено, что у должника есть долги перед бюджетом, по зарплате работников, 50 исполнительных производств, 20 текущих судебных разбирательств и неисполненные решения суда. Естественно, было принято решение не подписывать договор, а взыскивать долг непосредственно со своего должника без уступки требования. В результате задолженность взыскана в судебном порядке и списана банком по исполнительному документу. Это позволило сэкономить время и средства. Ведь удалось избежать обращения в исковое производство, обойтись без начала исполнительного производства, ожидания в порядке очередности. При этом были минимизированы судебные расходы, а долг был взыскан гораздо быстрее с меньшими инфляционными потерями.
В другом случае, когда проверка контрагента не проводилась, крупная сделка была признана недействительной судом по иску контрагента, т.к. отсутствовало решение общего собрания участников, которое не было затребовано при подписании. В результате компания понесла существенные убытки, не получив в полном объеме оплату. Контрагент фактически безвозмездно использовал поставленный и неоплаченный товар. При этом взыскать неустойку и проценты за пользование чужими денежными средствами оказалось невозможно, пришлось нести судебные расходы (в т.ч. на госпошлину и оплату услуг адвокатов). В придачу возвращенный товар было сложно повторно реализовать, поскольку он был сделан по индивидуальному заказу.
При использовании общедоступных сервисов затрачивается только время сотрудников компании на анализ данных. Если обратиться за помощью к профессионалам, придется оплатить их услуги. Впрочем, как правило, экспресс-проверка контрагента занимает у специалиста не более получаса. При этом чаще всего расходы на проверку контрагента значительно ниже суммы потенциальных рисков.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: Необходимо поддерживать информацию в актуальном состоянии.· Отсутствуют гарантии полного исключения всех рисков ввиду несовершенности отдельных баз и недобросовестных действий отдельных контрагентов.· Ряд элементов проверки требует личного взаимодействия с контрагентом (например, получение учредительных документов контрагента, доверенности на представителя контрагента и иных документов, подтверждающих его полномочия, документов бухгалтерской отчетности и т.д.).· Не вся информация одинаково «полезна». При проверке партнера по бизнесу следует руководствоваться преимущественно информацией из официальных источников и избегать информации, расположенной на сайтах компаний – конкурентов вашего контрагента, на сайтах так называемой желтой прессы, и иной непроверенной информации.
· Анализ и оценка полученной информации должны осуществляться квалифицированным специалистом для определения полезных и необходимых в каждой конкретной ситуации сведений. Результат этой работы позволяет не только покрыть расходы на такую проверку, но и в значительной степени защитить компанию от различных неблагоприятных последствий).
Для проверки могут использоваться бесплатные общедоступные сервисы и дополнительные источники информации. В частности, это направление запросов в государственные регистры и реестры, судебным исполнителям, обращение к квалифицированным специалистам для проверки контрагента и т.д.
На основе полученных сведений можно оценить целесообразность и безопасность заключения важной сделки, перспективы взыскания дебиторской задолженности, возможность создания нового бизнеса, выявить новых или потенциальных конкурентов, проанализировать их сильные и слабые стороны.
Даже 5-минутная экспресс-проверка контрагента существенно снижает риски и дает определенное представление о ваших партнерах.
Юрий КОЗИКОВ, адвокат АБ «Боровцов и Салей БИС»
Полезные сервисы см. в приложении.
Полученные сведения становятся по-настоящему полезными только в том случае, если они проанализированы квалифицированным специалистом, способным дать им необходимую оценку и применить их эффективно!
Сделайте проверку контрагента обязательным этапом работы вашей компании - это позволит минимизировать многие риски.
|
Наименование интернет-ресурса |
Краткое содержание ресурса |
|
Общая информация о контрагенте |
|
|
Единый государственный регистр юрлиц и ИП http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find |
проверка статуса юридического лица/ИП (действующий/исключен из ЕГР), его корректного наименования и УНП |
|
Официальный сайт МНС РБ http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ |
сведения из Государственного реестра плательщиков, не составляющие налоговую тайну (для уточнения юридического адреса юридического лица) |
|
перечень и ссылки на актуальные базы данных для проверки контрагента, в том числе ссылки на российские базы (Федеральной налоговой службы) |
|
|
Информация о судебных производствах |
|
|
Официальный сайт Верховного Суда РБ http://court.by/high-court/search_calendar/ |
расписание судебных заседаний (с указанием сторон, даты и места рассмотрения, судов и категорий спора) |
|
http://court.by/minsk-city/prikaznoe/ http://court.by/brest/prikaznoe/ http://court.by/mogilev/prikaznoe/ http://court.by/gomel/prikaznoe/ http://court.by/grodno/prikaznoe/ http://court.by/vitebsk/prikaznoe/ |
информация о приказных производствах, рассматриваемых в экономическом суде г. Минска и Минской, Брестской, Могилевской, Гомельской, Гродненской и Витебской областей |
|
Официальный сайт Минюста РБ http://minjust.gov.by/vipclient/ |
реестр исполнительных производств (данный сайт в настоящий момент в режиме разработки) |
|
Сведения о ликвидации |
|
|
Сайт журнала «Юстыцыя Беларусі» http://justbel.info/Liquidation/FindMyRequest |
опубликование сведений о ликвидации субъектов хозяйствования (со 2.05.2013 г.) |
|
Официальный сайт Минюста РБ http://minjust.by/search_r.php |
опубликование сведений о ликвидации субъектов хозяйствования (с 16.09.2011 г. до 2.05.2013 г.) |
|
Официальный сайт МНС РБ http://www.nalog.gov.by/ru/perechen_ru/ |
перечень юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), исключенных из ЕГР в связи с признанием задолженности безнадежным долгом и ее списанием |
|
Сведения о банкротстве |
|
|
Единый государственный реестр сведений о банкротстве http://bankrot.gov.by/ |
полная и официальная информация об организациях, находящихся в процедуре банкротства |
|
Официальный сайт «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие» http://www.court.by/supcourt_publications/ec_vestnik/bankrot/ |
публикация сведений о банкротстве (об открытии конкурсного производства) |
|
Сведения о наличии задолженности по различным видам платежей |
|
|
Официальный сайт МНС РБ http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ |
сведения о предприятиях негосударственной формы собственности и индивидуальных предпринимателях (по отдельным регионам), допустивших задолженность по платежам в бюджет |
|
Официальный сайт Фонда социальной защиты населения http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors/ |
сведения о плательщиках обязательных страховых взносов, имеющих просроченную задолженность по платежам в Фонд социальной защиты населения |
|
Официальный сайт ГТК РБ http://gtk.gov.by/ru/dolgi |
информация о признании задолженности безнадежным долгом (в сфере таможенных правоотношений) |
|
Сведения о предстоящих проверках |
|
|
Официальный сайт КГК РБ http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ |
координационные планы проверок. Координационные планы контрольной (надзорной) деятельности формируются на каждое полугодие и размещаются на сайте |
|
Официальный сайт ГТК РБ http://gtk.gov.by/ru/regulation/business/VED/list_inspection |
список субъектов предпринимательской деятельности, подлежащих плановым таможенным проверкам |
|
Сведения о недвижимом имуществе |
|
|
Официальный сайт Национального кадастрового агентства http://nca.by/rus/infres/e_uslugi/ В меню слева выбрать «Онлайн-сервисы» |
онлайн-сервисы и электронные услуги:
|
|
Сведения о продукции, ее производителях и субъектах, осуществляющих деятельность в отдельных сферах экономики |
|
|
Официальный сайт Минторга РБ http://www.mintorg.gov.by/index.php?option=com_content&task=view&id=72&Itemid=78 |
Торговый реестр Республики Беларусь. Торговый реестр представляет собой перечень торговых объектов, а также субъектов торговли – торговых организаций и ИП |
|
Официальный сайт ГТК РБ http://gtk.gov.by/ru/regulation/business/VED/reesri |
реестры лиц, осуществляющих деятельность в сфере таможенного дела |
|
Сведения об объектах промышленной собственности, средств индивидуализации |
|
|
Официальный сайт Национального центра интеллектуальной собственности (НЦИС) http://www.belgospatent.org.by/index.php?option=com_content&view=article&id=76&Itemid=88 |
базы данных: изобретений; полезных моделей; промышленных образцов; товарных знаков; сортов растений; топологий ИМС; географических указаний |
|
Сведения по вопросу осуществления закупок (государственные, за счет собственных средств) |
|
|
Официальный сайт Национального центра маркетинга и конъюнктуры цен (НЦМКЦ) http://www.icetrade.by/
|
|
|
http://www.icetrade.by/search/buying?search_text=&company _title=&establishment=0&created from=&created_to=&type=1 |
положения о порядке закупок товаров (работ, услуг) за счет собственных средств, которые были приняты отдельными субъектами хозяйствования |
|
Справочно-информационные ресурсы |
|
|
База данных наименований юридических лиц, содержащихся в ЕГР http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=findname |
интерактивная база данных наименований организаций, содержащихся в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ЕГР) |
|
Официальный сайт МНС РБ http://www.portal.nalog.gov.by/ngb/ |
Реестр коммерческих организаций и ИП с повышенным риском совершения преступлений в экономической сфере |
|
Официальный сайт Минэкономики РБ http://www.economy.gov.by/ru/news/reyestr |
Государственный реестр хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на товарных рынках |
|
Официальный сайт Расчетного центра Нацбанка РБ http://blank.bisc.by/ |
Электронный банк данных об изготовленных и реализованных бланках первичных учетных документов и контрольных знаках (бланков документов и документов с определенной степенью защиты и печатной продукции) |
|
Официальный сайт Нацбанка РБ http://www.nbrb.by/statistics/sref.asp |
ставка рефинансирования Нацбанка РБ |
|
Официальный сайт Национального агентства инвестиций и приватизации РБ http://www.investinbelarus.by/ |
сведения: об объектах приватизации; о международных тендерах, продаже акций. база инвестиционных проектов |
|
Официальный сайт МВД РБ http://mvd.gov.by/main.aspx?guid=1401 |
розыск физических лиц органами внутренних дел |
|
Коммерческие (негосударственные) интернет-источники http://legat.by/ http://dolzhnik.by/searchbid.php |
сайты коммерческих организаций, предлагающих информацию о контрагенте (должнике) |
